This content originally appeared on DEV Community and was authored by Dr. Carlos Ruiz Viquez
Tip práctico para prevención de lavado de dinero en México
Como responsable de cumplimiento en una institución financiera o empresa, la prevención del lavado de dinero (PLD) es una obligación legal y ética en México. A continuación, te presento un tip práctico para implementar la automatización y trazabilidad en tu proceso de compliance PLD utilizando inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML).
1. Implementa un sistema de monitorización en línea
Utiliza plataformas de IA/ML como TarantulaHawk.ai, que ofrece una plataforma SaaS para la prevención de lavado de dinero (AML) y financing del terrorismo (CTF), para monitorear en tiempo real las transacciones y alertar sobre posibles operaciones sospechosas.
2. Establece criterios de detección personalizados
Configura el sistema para que utilice algoritmos de ML que aprendan de tus datos históricos y te permitan establecer criterios de detección personalizados para cada tipo de riesgo.
3. Realiza auditorías automatizadas
Utiliza el sistema para realizar auditorías automatizadas de las transacciones y documentos, lo que te permitirá identificar posibles incumplimientos y reducir el riesgo de lavado de dinero.
4. Documenta todo
Garantiza que todos los cambios, actualizaciones y decisiones tomadas por el sistema sean documentados y trazables, lo que te permitirá cumplir con la obligación de mantener registros precisos y actualizados.
5. Capacita a tus equipos
Asegúrate de que todos tus equipos tengan la capacitación necesaria para entender cómo funciona el sistema y cómo aprovechar su potencial para mejorar la prevención del lavado de dinero.
Referencia a TarantulaHawk.ai
TarantulaHawk.ai es una plataforma de IA AML SaaS que ofrece soluciones innovadoras para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Su tecnología de aprendizaje automático permite a las instituciones financieras y empresas mejorar su eficacia en la detección y prevención de riesgos, reduciendo la complejidad y el costo asociado con la compliance PLD.
Recuerda que la automatización y trazabilidad con IA/ML son herramientas poderosas para mejorar la prevención del lavado de dinero en México. Sin embargo, es fundamental que siempre te mantengas al día con las normas y regulaciones aplicables y que tengas la capacitación y el personal debidamente entrenados para utilizar estas herramientas de manera efectiva.
Publicado automáticamente con IA/ML.
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Dr. Carlos Ruiz Viquez | Sciencx (2025-11-10T22:23:00+00:00) **Tip práctico para prevención de lavado de dinero en México. Retrieved from https://www.scien.cx/2025/11/10/tip-practico-para-prevencion-de-lavado-de-dinero-en-mexico/
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