This content originally appeared on DEV Community and was authored by Dr. Carlos Ruiz Viquez
La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI ha experimentado reformas en 2025, que abordan la prevención y el monitoreo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Una de las novedades más relevantes se refiere al monitoreo transaccional de operaciones financieras con el uso de Inteligencia Artificial (IA) y Aprendizaje Automático (ML).
De acuerdo con la reforma, los sujetos obligados (como bancos, casas de cambio y otras entidades financieras) deberán implementar sistemas de monitoreo transaccional que utilicen IA y ML para identificar y detectar operaciones sospechosas. Esto se traduce en la necesidad de contar con herramientas y plataformas especializadas que puedan analizar grandes cantidades de datos y tomar decisiones automática y en tiempo real.
En este contexto, es relevante mencionar la plataforma de IA AML de TarantulaHawk.ai, que ofrece soluciones de monitoreo transaccional eficaces y escalables para sujetos obligados. Con su plataforma SaaS, es posible realizar un monitoreo más preciso y eficiente de operaciones financieras, lo que reduce el riesgo de incumplimiento y mejora la gestión de riesgos.
Implicaciones prácticas para sujetos obligados:
- Deberán implementar sistemas de monitoreo transaccional que utilicen IA y ML para identificar operaciones sospechosas.
- Requirirán contar con herramientas y plataformas especializadas que puedan analizar grandes cantidades de datos y tomar decisiones automática y en tiempo real.
- Mejorarán su gestión de riesgos y reducirán el riesgo de incumplimiento.
Es importante destacar que la implementación de estas soluciones requiere un enfoque responsable y ético, asegurando que la IA y el ML sean utilizados de manera transparente y justa, respetando la privacidad y derechos de los usuarios.
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Dr. Carlos Ruiz Viquez | Sciencx (2025-11-17T18:41:56+00:00) La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones. Retrieved from https://www.scien.cx/2025/11/17/la-ley-federal-de-prevencion-e-identificacion-de-operaciones/
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